Cielo
Cielo é a maior operadora de cartão de crédito e débito no Brasil. A Cielo também é a maior empresa de sistema de pagamentos da América Latina em receita e valor de mercado.
Cielo é a maior operadora de cartão de crédito e débito no Brasil. A Cielo também é a maior empresa de sistema de pagamentos da América Latina em receita e valor de mercado.
Cielo é a maior operadora de cartão de crédito e débito no Brasil. A Cielo também é a maior empresa de sistema de pagamentos da América Latina em receita e valor de mercado.
O patrimônio líquido é positivo no valor de 15 bilhões e aumentou 8,45% do ano anterior. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.
A empresa teve lucro de 576 milhões no último trimestre divulgado.
A margem líquida da empresa é de 23,28%, acima do valor ideal de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.
A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 16 anos.
Está no segmento de listagem Novo mercado
Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM
Possui valor de mercado expressivo (R$ 15,8 bilhões)
A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 10,6 bilhões)
Houve compras significativas (R$ 1,01 milhão) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.
Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.
CIEL3 teve retorno de 10,19% enquanto o índice Bovespa obteve retorno de -17,35% na média dos últimos 5 anos
CIEL3 teve retorno de 10,19% enquanto seu segmento obteve retorno de -11,38% na média dos últimos 5 anos
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CIEL3 | -15.23% | -15.55% | -62.23% | -7.0% | -52.94% | -43.42% | 130.84% | -8.4% | 24.89% | -% |
| Segmento | -12.54% | 53.91% | -4.26% | 32.75% | -11.38% | -% | -% | -% | -% | -% |
| IBOV | 38.94% | 26.86% | 12.84% | 27.07% | -17.35% | -% | -% | -% | -% | -% |
O Melhores Ações utiliza o método de fluxo de caixa descontado (Discounted Cash Flow - DCF) para a realização do valuation. Caso tenha interesse em conhecer mais profundamente a metodologia, veja aqui a a ciência por trás do melhores ações.
Preço justo
Preço atual da ação
O preço justo da ação é de R$ 10,00, ou seja, há um desconto de 71,82% sobre preço que a ação está sendo negociada.
Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado
Preço por valor patrimonal é superior a 1, significa que o mercado está aceitando pagar mais pela ação do que todo patrimônio líquido da empresa. Além disso, o indicador é inferior a 3, indicando possível sobrevalorização.
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 0,00 (ou equivalente a R$ 0,00/mês)
O payout da empresa foi de 8,82%. Esse número é a porcentagem do lucro líquido distribuído em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio aos seus acionistas.
A empresa possui boa consistência de pagamento de proventos, tendo distribuído seu lucro aos acionistas durante os últimos 16 anos.
Os proventos não aumentaram de ano para ano durantes os últimos 3 anos
O dividend yield está acima da média do mercado porém não está entre os 25% maiores pagadores de dividendos
Distribuiu menos de 30% do lucro para os acionistas nos últimos 12 meses. É um nível bom porém para não é o ideal para investidores buscando renda.
Esse ativo não consta em nenhuma carteira recomendada de corretora.
Houve compras significativas (R$ 1,01 milhão) pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.
Não houve vendas significativas pelos diretores, conselho ou presidente da empresa nos últimos 6 meses.
| Data | Tipo | Parte envolvida | Quantidade | Preço | Volume | Operação |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 08/11/2023 | Ações | Diretoria | 357292 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Ações De Plano De Remuneração |
| 03/11/2023 | Ações | Conselho de administração | 4000 | R$ 3,65 | R$ 14.600,00 | Venda à Vista |
| 01/11/2023 | Ações | Conselho de administração | 402 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Renuncia Como Membro Do Conselho De Administr Acao |
| 26/10/2023 | Ações | Conselho de administração | 144 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Renuncia Como Membro Do Conselho De Administr Acao |
| 26/10/2023 | Ações | Conselho de administração | 636 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Eleicao Como Membro Do Conselho De Administr Acao |
| 02/10/2023 | Ações | Conselho Fiscal | 500 | R$ 12,50 | R$ 6.250,00 | Compra à Vista |
| 04/09/2023 | Ações | Conselho de administração | 200 | R$ 14,90 | R$ 2.980,00 | Compra à Vista |
| 01/09/2023 | Ações | Orgãos Técnicos e Consultivos | 4727 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Renuncia Ao Cargo De Membro Do Comite De Auditoria Da Companhi A |
| 01/09/2023 | Ações | Conselho Fiscal | 700 | R$ 13,21 | R$ 9.247,00 | Compra à Vista |
| 30/08/2023 | Ações | Conselho Fiscal | 800 | R$ 13,36 | R$ 10.688,00 | Compra à Vista |
| 18/08/2023 | Ações | Conselho de administração | 4000 | R$ 3,85 | R$ 15.400,00 | Compra à Vista |
| 03/07/2023 | Ações | Diretoria | 43356 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Ações De Plano De Remuneração |
| 03/07/2023 | Ações | Diretoria | 79908 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Ações De Plano De Remuneração |
| 03/07/2023 | Ações | Diretoria | 46315 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Ações De Plano De Remuneração |
| 03/07/2023 | Ações | Diretoria | 25996 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Ações De Plano De Remuneração |
| 03/07/2023 | Ações | Diretoria | 40088 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Ações De Plano De Remuneração |
| 28/06/2023 | Ações | Conselho de administração | 1117 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Posse |
| 28/06/2023 | Ações | Conselho de administração | 3200 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Posse |
| 28/06/2023 | Ações | Conselho de administração | 8835 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Desligamento/ Saída |
| 20/06/2023 | Ações | Conselho de administração | 11358 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Posicao Detida Na Data De Referenci A |
| 31/05/2023 | Ações | Conselho de administração | 5350 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Desligamento/ Saída |
| 31/05/2023 | Ações | Conselho de administração | 173 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Posse |
| 31/05/2023 | Ações | Conselho de administração | 203 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Posse |
| 31/05/2023 | Ações | Conselho de administração | 33252 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Posse |
| 31/05/2023 | Ações | Conselho de administração | 3161 | R$ 0,00 | R$ 0,00 | Desligamento/ Saída |
A empresa teve lucro de 576 milhões no último trimestre divulgado.
O patrimônio líquido é positivo no valor de 15 bilhões e aumentou 8,45% do ano anterior. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.
O faturamento da empresa não cresceu consistentemente nos últimos 16 anos, portanto deve-se observar outros fundamentos.
A taxa de crescimento média da receita dos últimos 5 anos é acima de 10%, sendo um valor considerável (11,07%).
A margem líquida da empresa é de 23,28%, acima do valor ideal de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.
Possui valor de mercado expressivo (R$ 15,8 bilhões)
A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 10,6 bilhões)
Adota nível razoável pra cima de boas práticas em todos os items propostos CVM
Está no segmento de listagem Novo mercado
| Acionistas | bom | 5 de 7 práticas adotadas | |
| Conselho de administração | excelente | 12 de 12 práticas adotadas | |
| Diretoria | bom | 7 de 8 práticas adotadas | |
| Orgãos de fiscalização e controle | excelente | 9 de 9 práticas adotadas | |
| Ética e conflitos de interesse | excelente | 12 de 12 práticas adotadas |